Jasa Laporan Keuangan Perusahaan | Rekanan JLK Consulting 0818 0722 7022
Informasi layanan jasa Laporan Keuangan Perusahaan, Hub Widi Prihartanadi087878607484/0818 0722 7022. Layanan ON LIne
Head Office
Wisma Aldiron Suite #222A
Jalan Gatot Subroto Kav. 72
Jakarta 12780 - Indonesia
Telp. (021) 7982 190
Fax. (021) 7982 191
Phone. 0818 0722 7022
Branch Office
Surabaya
Jalan Ngagel Jaya #58
Surabaya 60283 - Jawa Timur
Phone : 0811 3115 44
Jalan Teluk Kumai Barat No. 25 Tanjung Perak
Surabaya
Telp. (031) 3283 713
Fax. (031) 3297 708
Cilegon
Jalan Sunan Ampel Link Kubang Menyawak No. 129 Rt/Rw 07/05
Kel. Kebonsari Kec. Citangkil
Cilegon - Banten
Telp. (0254) 310 754
Email :
laporankeuanganperusahaan@gmail.com
widiprihartanadi@yahoo.co.id
web/Blog :
http://jasakeuanganjakarta.blogspot.com
http://laporankeuanganperusahaanjakarta.blogspot.com/
http://www.jasalaporankeuangan.web.id/
https://twitter.com/laporankeuangan
Catatan:
Laporan Keuangan dipublikasikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia
No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank dan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal
29 November 2005 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia
No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank serta disajikan
sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005
mengenai Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan
Surat Edaran Bank Indonesia No.8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 mengenai
Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember
2005 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
K.H. Ma'ruf Amin Beny Witjaksono Marjana
Ketua Direktur Utama Direktur
Jakarta, 20 Mei 2010
S.E. & O
Dewan Pengawas Syariah Direksi
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris :
• Komisaris Utama : Mar'ie Muhammad
• Komisaris : Deddy Kusdedi
• Komisaris : Ari Prabowo
Dewan Direksi :
• Direktur Utama : Beny Witjaksono
• Direktur : Haryanto Budi Purnomo
• Direktur : Ani Murdiati
• Direktur : Marjana
Dewan Pengawas Syariah :
• Ketua : K.H. Ma'ruf Amin
• Anggota : DR. H. Achmad Satori Ismail
• Anggota : Kanny Hidaya S.E.
PEMILIK BANK
1. PT. Mega Corpora : 99,999999 %
2. PT. Para Rekan Investama : 0,000001 %
1. Giro Wadiah
a Bank - - - - -
b Non Bank 274.740 4.907 - 515 2,25%
2. Tabungan Wadiah
a Bank - - - - -
b Non Bank 574.635 14.434 - 2.586 5,40%
3. Tabungan Mudharabah
a Bank - - - - -
b Non Bank 36.193 699 15,57% 109 3,61%
4. Deposito Mudharabah Rupiah
a Bank
- 1 Bulan 14.319 256 26,00% 66 5,57%
- 3 Bulan - - - - -
- 6 Bulan - - - - -
- 12 Bulan - - - - -
b Non Bank
- 1 Bulan 2,239.431 39.994 26,00% 10.398 5,57%
- 3 Bulan 368.246 6.577 25,50% 1.677 5,46%
- 6 Bulan 39.294 702 25,00% 175 5,36%
- 12 Bulan 90.192 1.611 25,00% 403 5,36%
TOTAL 3.637.050 69.178 - 15.930 -
Saldo
Rata-Rata
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Tanggal 31 Maret 2010
(Jutaan Idr)
Nisbah
Jumlah
Bonus dan
Bagi Hasil
Indikasi
Rate of
Return
Porsi Pemilik Dana
Jenis Penghimpunan
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF
No POS-POS Posisi 31 Maret 2010 Posisi 31 Maret 2009
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
UNAUDITED
Tanggal 31 Maret 2010 dan 2009
(Jutaan Idr)
A. PIHAK TERKAIT 29.500 - - - - 29.500 9.382 - - - - 9.382
1. Penempatan pada Bank Lain 22.398 - - - - 22.398 6.568 - - - - 6.568
2. Penempatan pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -
3. Surat-surat Berharga Syariah 1.000 - - - - 1.000 1.000 - - - - 1.000
4. Piutang 6.102 - - - - 6.102 1.814 - - - - 1.814
a. KUK - - - - - - 30 - - - - 30
b. Non-KUK 6.102 - - - - 6.102 1.784 - - - - 1.784
c. Properti - - - - - - - - - - - -
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
d. Non Properti 6.102 - - - - 6.102 1.784 - - - - 1.784
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi 6.102 - - - - 6.102 1.784 - - - - 1.784
5. Pembiayaan - - - - - - - - - - - -
a. KUK - - - - - - - - - - - -
b. Non-KUK - - - - - - - - - - - -
c. Properti - - - - - - - - - - - -
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
d. Non Properti - - - - - - - - - - - -
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - -
a. Pada perusahaan keuangan Non Bank - - - - - - - - - - - -
b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) - - - - - - - - - - - -
7. Ijarah - - - - - - - - - - - -
8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -
9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -
B. PIHAK TIDAK TERKAIT 3.584.236 183.079 44.038 19.389 36.157 3.866.899 2.805.311 102.527 19.857 6.608 12.681 2.946.984
1. Penempatan pada Bank Lain 4.447 - - - - 4.447 2.733 - - - - 2.733
2. Penempatan pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -
3. Surat-surat Berharga Syariah 531.000 - - - - 531.000 531.000 - - - - 531.000
4. Piutang 2.897.205 167.723 36.863 16.503 21.481 3.139.775 2.155.720 100.850 17.621 3.599 5.101 2.282.891
a. KUK 2.451.329 142.498 28.181 12.416 17.432 2.651.856 1.458.531 77.299 9.289 2.053 1.778 1.548.950
b. Non-KUK 445.876 25.225 8.682 4.087 4.049 487.919 697.189 23.551 8.332 1.546 3.323 733.941
- Properti 18.396 - - - - 18.396 18.063 - - - - 18.063
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii.Tidak Direstrukturisasi 18.396 - - - - 18.396 18.063 - - - - 18.063
- Non Properti 427.480 25.225 8.682 4.087 4.049 469.523 679.126 23.551 8.332 1.546 3.323 715.878
i. Direstrukturisasi 112 - - - - 112 21 - - - - 21
ii.Tidak Direstrukturisasi 427.368 25.225 8.682 4.087 4.049 469.411 679.105 23.551 8.332 1.546 3.323 715.857
5. Pembiayaan 151.584 15.356 7.175 2.886 14.676 191.677 111.478 1.677 2.236 3.009 7.580 125.980
a. KUK 25.151 10.194 6.237 1.344 8.127 51.053 18.595 1.677 1.500 2.231 6.379 30.382
b. Non-KUK 126.433 5.162 938 1.542 6.549 140.624 92.883 - 736 778 1.201 95.598
c. Properti - - - - - - - - - - - -
i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
d. Non Properti 126.433 5.162 938 1.542 6.549 140.624 92.883 - 736 778 1.201 95.598
i. Direstrukturisasi 36.487 - - - 145 36.632 - - - - 153 153
ii. Tidak Direstrukturisasi 89.946 5.162 938 1.542 6.404 103.992 92.883 - 736 778 1.048 95.445
6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - -
a. Pada perusahaan keuangan Non Bank - - - - - - - - - - - -
b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) - - - - - - - - - - - -
7. Ijarah - - - - - - 15 - - - - 15
8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -
9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - 4.365 - - - - 4.365
JUMLAH 3.613.736 183.079 44.038 19.389 36.157 3.896.399 2.814.693 102.527 19.857 6.608 12.681 2.956.366
10. PPAP yang wajib dibentuk 34.859 8.463 4.871 6.660 14.804 69.657 23.647 4.309 1.455 776 6.253 36.440
11. PPAP yang telah dibentuk 35.505 8.463 4.871 6.660 14.804 70.303 23.622 7.545 1.263 364 4.476 37.270
12. Total Asset Bank yang dijaminkan : - - - - - - - - - - - -
a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -
b. Pada Pihak lain - - - - - - - - - - - -
13. Persentase KUK terhadap Total Piutang & Pembiayaan 80,98% 65,51%
14. Persentase Jumlah Debitur KUK thd Total Debitur 80,30% 77,93%
15. Persentase UMKM terhadap Total Piut & Pembiayaan 96,06% 94,32%
16. Persentase Jumlah Debitur UMKM thd Total Debitur 100,00% 100,00%
LAPORAN TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Tanggal 31 Maret 2010
Nilai Pasar dari Kontrak Nilai Kontrak
dengan Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Tagihan dan
Kewajiban Derivatif
A. Terkait dengan nilai tukar
1. Spot - - - - -
2. Forward - - - - -
3. Option
a. Purchased - - - - -
b. Written - - - - -
4. Future - - - - -
5. Swap - - - - -
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan suku bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Purchased - - - - -
b. Written - - - - -
3. Future - - - - -
4. Swap - - - - -
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya - - - - -
JUMLAH - - - - -
No TRANSAKSI
.
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
UNAUDITED
Tanggal 31 Maret 2010 dan 2009
No RASIO (%) 2010 2009
I. Permodalan
1. a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko
pembiayaan/penyaluran dana 12,14% 12,04%
b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko
pembiayaan/penyaluran dana dan risiko pasar 12,14% 12,04%
2. Aktiva Tetap terhadap Modal 29,02% 24,34%
II. Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif Bermasalah (NPA) 2,56% 1,40%
2. a. NPF Gross 2,98% 1,72%
b. NPF Net 1,80% 1,16%
3. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 1,80% 1,29%
4. Pemenuhan PPA Produktif 107,66% 102,04%
5. Pemenuhan PPA Non Produktif 100,00% 100,00%
III. Rentabilitas
1. ROA 3,18% 0,62%
2. ROE 65,27% 9,72%
3. NIM / NCOM (Net Core Operational Margin) 14,94% 7,12%
4. OER (Operational Efficiency Ratio) ( BOPO) 81,19% 93,66%
IV. Likuiditas
1. Quick Ratio = 10,23% 27,47%
2. Antar Bank Pasiva (SIMA) tehadap DPK 8,68% 11,13%
3. Deposan Inti terhadap DPK 42,33% 60,74%
4. FDR 92,43% 90,23%
V. Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00%
a.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00%
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00%
b.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00%
2. GWM Rupiah 5,53% 6,06%
3. PDN -0,72% 0,05%
Aktiva Lancar
Kewajiban Lancar
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
UNAUDITED
Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2010 dan 2009
(Jutaan Idr)
No. POS-POS 2010 2009
I. PENDAPATAN OPERASIONAL 233.006 159.678
KEGIATAN SYARIAH
A. Pendapatan dari penyaluran Dana 217.343 143.106
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank - -
a. Pendapatan Margin Murabahah 189.376 119.009
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel - -
c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel
i. Pendapatan Istishna - -
ii. Harga Pokok Istishna -/- - -
d. Pendapatan Sewa Ijarah 10 26
e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah 374 1.198
f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah 7.195 3.765
g. Pendapatan dari Penyertaan - -
h. Lainnya 19.129 15.831
2. Dari Bank Indonesia
a. Bonus SWBI 601 2.816
b. Lainnya 643 -
3. Dari Bank-bank Lain di Indonesia
a. Bonus dari Bank Syariah lain - -
b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah - -
ii. Deposito Mudharabah - -
iii.Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank 2 443
iv.Lainnya - -
c. Lainnya 13 18
B. Pendapatan Operasional Lainnya 15.663 16.572
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah) - -
2. Jasa Layanan 458 157
3. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing 16 -
4. Koreksi PPAP 3.863 6.822
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi
Rekening Administratif - -
6. Lainnya 11.326 9.593
II. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 45.917 63.072
1. Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Tabungan Mudharabah 260 41
b. Deposito Mudharabah 43.647 60.440
c. Lainnya - -
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah - 181
b. Lainnya - -
3. Bank-bank Lain di Indonesia dan Diluar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah - -
b. Deposito Mudharabah - -
c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank 2.010 2.410
d. Lainnya - -
III. Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil
untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I-II) 187.089 96.606
IV. Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva 25.335 11.063
V. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen
dan Kontinjensi - -
VI. Beban Operasional Lainnya 126.571 80.390
A. Beban Bonus Titipan Wadiah 25.816 28.086
B. Beban Administrasi dan Umum 15.842 4.527
C. Beban Personalia 65.840 36.250
D. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga - -
E. Beban Transaksi Valas - 10
F. Beban Promosi 1.336 866
G. Beban Lainnya 17.737 10.651
VII. LABA (RUGI) OPERASIONAL (III-(IV+V+VI)) 35.183 5.153
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
VIII. Pendapatan Non Operasional 182 71
IX. Beban Non Operasional 384 9
X. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (VIII - IX) (202) 62
XI. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (VII + X) 34.981 5.215
XII. Taksiran Pajak Penghasilan -/- - -
XIII. JUMLAH LABA (RUGI) 34.981 5.215
XIV. Hak Minoritas -/- - -
XV. Saldo Laba (Rugi) Awal tahun 168.861 108.875
XVI. Dividen - -
XVII. Lainnya - -
XVIII Saldo Laba ( Rugi ) Akhir Periode 203.842 114.090
XIX. LABA BERSIH PER SAHAM - -
AKTIVA
1. Kas 139.171 60.632
2. Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah 197.811 181.791
b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia - -
3 Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah 26.065 6.839
PPAP -/- (353) (124)
b. Valuta Asing 779 1.301
PPAP -/- (7) (20)
4. Surat Berharga yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Dimiliki hingga jatuh tempo 532.000 533.600
ii. Lainnya - -
PPAP -/- (820) (840)
b. Valuta Asing
i. Dimiliki hingga jatuh tempo - -
ii. Lainnya - -
PPAP -/- - -
5. Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah 12.899 2.712
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (7.297) (929)
a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah 4.247.898 3.168.291
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (1.257.057) (887.379)
PPAP -/- (60.910) (32.266)
b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah - -
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - -
b.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah - -
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - -
PPAP -/- - -
6. Piutang Salam - -
PPAP -/- - -
7. Piutang Istishna - -
PPAP -/- - -
8. Piutang Qardh 149.434 2.011
PPAP -/- (114) (21)
9. Pembiayaan
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank - -
a.2. Tidak terkait dengan bank 191.677 125.540
PPAP -/- (8.099) (4.978)
b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan bank - -
b.2. Tidak terkait dengan bank - -
PPAP -/- - -
9.a. Kredit yang Diberikan
a. Rupiah-Terkait dengan bank - -
b. Rupiah-Tidak terkait dengan bank - -
PPAP -/- - -
10. Persediaan - -
11. Ijarah
a. Aktiva Ijarah - 61
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- - (46)
PPAP -/- - -
12. Tagihan Lainnya - -
PPAP -/- - -
13. Penyertaan - -
PPAP -/- - -
14. Aktiva Istishna Dalam Penyelesaian - -
15. Termin Istishna -/- - -
16. Pendapatan yang akan diterima 16.936 19.724
17. Biaya Dibayar Dimuka 89.510 84.562
18. Uang Muka Pajak 19.374 11.710
19. Aktiva Pajak Tangguhan 2.072 1.115
20. Aktiva Tetap dan Inventaris 104.923 69.353
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris -/- (41.128) (24.748)
21. Agunan yang diambil alih 9.548 4.031
PPANP -/- (3.711) (4.031)
22. Aktiva Lain-lain 5.074 3.565
Total Aktiva 4.365.675 3.321.456
NERACA
UNAUDITED
Tanggal 31 Maret 2010 dan 2009
(Jutaan Idr)
No POS-POS 2010 2009
PASIVA
Di kutip dari : Bank Mega Syariah
Tidak ada komentar:
Posting Komentar